Study of the arguments of various s

Study of the arguments of various schools of Fiqh reveals that the difference of opinion is
due to the fact that some jurists attach more weight to the possession by the pledgee, while
others lay greater emphasis upon the ownership of the pledge. It is said that permission is
necessary to derive benefit, while in certain cases it is not, and again no permission will
give the right to benefit when the security is for a loan of the nature of Qard. The benefit is
in return for the expenditure on maintenance. Some of the jurists say that the benefit should
be in proportion to the expenditure, otherwise it would amount to Riba.98 This does not
lead to any hard and fast rule, because the Prophet, while allowing benefit of the pledged
animal, did not mention the minute aspect of equating expenses with the benefit. Putting
any condition in the loan contract that the pledgee has the right to benefit from the pledge
is not valid.99 However, to the extent that is possible, any extra income, i.e. over and above
the expenses incurred, should go to the pledger.
On this analogy, an Islamic bank as a pledgee may derive benefit from a pledge in
return for its maintenance by it. A house, for instance, requires maintenance and the bank can benefit by it on the above principle or charge the pledger a customary rate for its
services or even take it on lease and give it to someone for something more. The rental over
and above the customary rate of the bank’s services should go to the pledger.
Apart from pledge, an Islamic bank has the right of lien, i.e. the right to retain the property
belonging to another until a debt due from the latter is paid. This is called a “possessory
lien”, which seems to be permissible under Islamic law on the analogy of a seller (in cash
sales) who has been invested with a right to retain the property sold by him in his possession,
until its price is paid to him.100
Mortgage, where only the interest in the property is transferred to the mortgagee and
not its possession, has not been discussed in traditional books on Islamic law. However,
contemporary scholars allow it on the basis of analogy.

Hasil (Bahasa Indonesia) 1:

Studi argumen dari berbagai sekolah Fiqh mengungkapkan bahwa ada perbedaan pendapat adalahkarena kenyataan bahwa beberapa ahli hukum memasang lebih berat untuk kepemilikan oleh pledgee, sementaraorang lain memberikan penekanan yang lebih besar atas kepemilikan janji. Dikatakan bahwa izin adalahdiperlukan untuk memperoleh manfaat, meskipun dalam kasus tertentu tidak, dan lagi izin tidak akanmemberikan hak untuk menguntungkan ketika keamanan untuk pinjaman dari sifat Qardh. Manfaatsebagai pengeluaran pada pemeliharaan. Beberapa ahli hukum mengatakan bahwa manfaatproporsi pengeluaran, sebaliknya hal itu akan jumlah Riba.98 ini tidakmenyebabkan aturan keras dan cepat, karena nabi, sementara memungkinkan manfaat berjanjibinatang, tidak menyebutkan aspek menit menyamakan pengeluaran dengan manfaat. Menempatkankondisi apapun dalam kontrak pinjaman yang pledgee memiliki hak untuk mendapatkan keuntungan dari janjiNamun ini tidak valid.99 sejauh yang mungkin, pendapatan tambahan, yakni atas dan di atasbiaya-biaya yang timbul, harus pergi ke pledger.Pada analogi ini, bank syariah sebagai pledgee dapat memperoleh manfaat dari janji dikembali untuk pemeliharaan oleh itu. Sebuah rumah, misalnya, memerlukan pemeliharaan dan bank dapat memperoleh manfaat dengan itu di atas prinsip atau biaya pledger tingkat adat untuk nyaLayanan atau bahkan mengambilnya di sewa dan memberikan kepada seseorang untuk sesuatu yang lebih. Sewa atasdan di atas adat tingkat layanan bank harus pergi ke pledger.Selain dari janji, bank Islam mempunyai hak lien, yaitu hak untuk mempertahankan propertimilik lain sampai utang dari kedua dibayar. Ini disebut a "possessory securitylien", yang tampaknya menjadi diperbolehkan di bawah hukum Islam pada analogi Penjual (dalam bentuk tunaipenjualan) yang telah menginvestasikan dengan hak untuk mempertahankan Properti Dijual olehnya di miliknya,sampai harga yang dibayarkan kepada him.100Hipotek, dimana hanya tertarik pada properti ditransfer kepada mortgagee dantidak kepemilikan, tidak dibahas dalam buku-buku tradisional pada hukum Islam. Namun,Sarjana-sarjana kontemporer biarkan berdasarkan analogi.

Hasil (Bahasa Indonesia) 2:

Studi argumen dari berbagai sekolah Fiqh mengungkapkan bahwa perbedaan pendapat adalah
karena fakta bahwa beberapa ahli hukum melampirkan lebih berat untuk kepemilikan oleh gadai, sementara
yang lain memberikan tekanan lebih besar pada kepemilikan janji. Dikatakan bahwa izin adalah
diperlukan untuk mendapatkan manfaat, sementara dalam kasus tertentu itu tidak, dan lagi tidak ada izin akan
memberikan hak untuk mendapatkan keuntungan ketika keamanan adalah untuk pinjaman dari sifat Qard. Manfaat adalah
imbalan untuk belanja pemeliharaan. Beberapa ahli hukum mengatakan bahwa manfaat harus
berada dalam proporsi pengeluaran, jika tidak maka akan berjumlah Riba.98 ini tidak
mengarah pada aturan keras dan cepat, karena Nabi, sementara memungkinkan manfaat berjanji
hewan, tidak menyebutkan aspek menit menyamakan biaya dengan manfaat. Menempatkan
kondisi apapun dalam kontrak pinjaman yang gadai berhak untuk mendapatkan keuntungan dari janji
tidak valid.99 Namun, sejauh mungkin, setiap penghasilan tambahan, yaitu atas dan di atas
biaya yang dikeluarkan, harus pergi ke Pledger tersebut.
pada analogi ini, bank Islam sebagai gadai yang bisa mendapatkan keuntungan dari janji di
kembali untuk pemeliharaan oleh itu. Sebuah rumah, misalnya, memerlukan pemeliharaan dan bank bisa mendapatkan keuntungan dengan pada prinsip di atas atau biaya Pledger yang tingkat adat untuk perusahaan
jasa atau bahkan mengambil di sewa dan memberikannya kepada seseorang untuk sesuatu yang lebih. Sewa atas
dan di atas tingkat adat layanan bank harus pergi ke Pledger itu.
Terlepas dari janji, bank Islam memiliki hak gadai, yaitu hak untuk mempertahankan properti
milik lain sampai utang karena dari yang terakhir dibayar . Ini disebut "possessory
lien", yang tampaknya menjadi diperbolehkan menurut hukum Islam di analogi dari penjual (tunai
penjualan) yang telah diinvestasikan dengan hak untuk mempertahankan properti dijual oleh dia di tangannya,
hingga harganya dibayarkan kepada him.100
Mortgage, di mana hanya kepentingan dalam properti ditransfer ke tukang kredit dan
tidak dimilikinya, belum dibahas dalam buku tradisional pada hukum Islam. Namun,
ulama kontemporer memungkinkan atas dasar analogi.