GATHER DATA INCLUDING GOALS• Identi

GATHER DATA INCLUDING GOALS
• Identify customer's life stage
• Explore customer's needs and determine his concerns and financial goals
• Gather your customer's financial information and his perception towards risk
• Update the changes, where necessary
2.1 Standard of Living Concept (SOL)
You should introduce the Standard of Living Concept (SOL) before commencing
the financial review with your customer. SOL illustration will allow your customer
to understand his current financial situation and the importance of protecting
his income to maintain the desired standard of living. With the SOL illustration,
you will be able to let your customer understand that you will assist him in
identifying the shortfall resulting from what he needs and what he has in place,
and to provide the appropriate solutions.
2.2 FHR Disclosure Options
You should explain to the customer that you require sufficient information
before making suitable recommendations. This is because the information
provided by the customer on his investment objectives, financial situation and
particular needs will be the basis on which advice will be given.
You should explain the differences in the four declaration types of an AIA FHR.
You should let the customer know that any products purchased without the
completion of an AIA FHR, or following partial or inaccurate completion, may
not be appropriate to his needs.
You should always offer the customer the option of a full fact-find (option 1)
at the onset of the advisory and sales process, and draw the customer's attention
to the importance of the fact-find process. When conducting a proper needs
analysis, you should clearly document and explain the basis of your
recommendations to the customer.
Life FHR Declaration
Option 1: Full Financial Review – exploration of all priorities and objectives
with the customer during the Fact-Find.
Option 2: A Partial Financial Review – exploration of at least 1 priority and
objective with the customer during the Fact-Find.
Option 3: Product advice only. You only advise/provide recommendations on
product suitability.
Option 4: No advice is provided.

Hasil (Bahasa Indonesia) 2:

KUMPUL DATA TERMASUK TUJUAN
• Mengidentifikasi tahap kehidupan pelanggan
• Jelajahi kebutuhan pelanggan dan menentukan keprihatinan dan tujuan keuangan
• Kumpulkan informasi keuangan pelanggan Anda dan persepsi terhadap risiko
• Update perubahan, di mana diperlukan
2.1 Standar Hidup Concept (SOL)
Anda harus memperkenalkan standar Hidup Concept (SOL) sebelum memulai
review keuangan dengan pelanggan Anda. SOL ilustrasi akan memungkinkan pelanggan Anda
untuk memahami situasi keuangan saat ini dan pentingnya melindungi
penghasilannya untuk mempertahankan standar yang diinginkan hidup. Dengan ilustrasi SOL,
Anda akan dapat membiarkan pelanggan Anda memahami bahwa Anda akan membantunya dalam
mengidentifikasi kekurangan yang dihasilkan dari apa yang dia butuhkan dan apa yang dia di tempat,
dan untuk memberikan solusi yang tepat.
2.2 FHR Pengungkapan Pilihan
Anda harus menjelaskan kepada pelanggan bahwa Anda memerlukan informasi yang cukup
sebelum membuat rekomendasi sesuai. Hal ini karena informasi yang
diberikan oleh pelanggan pada tujuan investasinya, situasi keuangan dan
kebutuhan khusus akan menjadi dasar yang saran akan diberikan.
Anda harus menjelaskan perbedaan dalam empat jenis deklarasi dari sebuah AIA FHR.
Anda harus membiarkan pelanggan tahu bahwa setiap produk yang dibeli tanpa
penyelesaian suatu AIA FHR, atau setelah selesai parsial atau tidak akurat, mungkin
tidak sesuai dengan kebutuhannya.
Anda harus selalu menawarkan pelanggan pilihan penuh fakta-cari (pilihan 1)
pada awal advisory dan proses penjualan, dan menarik perhatian pelanggan
terhadap pentingnya proses fakta-find. Ketika melakukan kebutuhan yang tepat
analisis, Anda harus jelas mendokumentasikan dan menjelaskan dasar Anda
rekomendasi kepada pelanggan.
Hidup FHR Deklarasi
Opsi 1: Penuh Tinjauan Keuangan - eksplorasi semua prioritas dan tujuan
dengan pelanggan selama Fakta-Cari.
Opsi 2: Sebuah Tinjauan Keuangan Partial - eksplorasi minimal 1 prioritas dan
tujuan dengan pelanggan selama fakta-Cari.
Opsi 3: saran Produk saja. Anda hanya menyarankan / memberikan rekomendasi tentang
produk kesesuaian.
Option 4: Tidak ada saran disediakan.