than conventional banks although th

than conventional banks although these differences do not vary
significantly with the market share of Islamic banks. The Panel B
results suggest that the lower cost efficiency of Islamic banks vis-
a-vis conventional banks is driven by markets with higher market
shares of Islamic banks, as the Islamic bank dummy only enters
significantly for these markets and is significantly higher than
the Islamic bank dummy in markets with below-median Islamic
bank market share. We also find that Islamic banks have lower loan
loss reserves and non-performing loans only in markets with
above-median Islamic bank market shares (though not signifi-
cantly different from markets with below-median Islamic bank
market shares in the case of loan loss reserves), while the higher
loan deposit ratio holds only for Islamic banks in markets with be-
low-median Islamic bank market shares (though the difference be-
tween markets above and below markets is not significant). In
summary, some of the cross-country variation in the differences
between Islamic and conventional banks, established in
Table 6
,
can be explained with differences in market shares for Islamic
banks.

Hasil (Bahasa Indonesia) 1:

dari Bank konvensional meskipun perbedaan-perbedaan ini tidak berubahsecara signifikan dengan pangsa pasar Bank Syariah. Panel Bhasil menunjukkan bahwa efisiensi biaya yang lebih rendah dari Islamic Bank vis-a-vis Bank konvensional didorong oleh pasar dengan pasar yang lebih tinggisaham Bank Syariah, sebagai bank Islam dummy hanya masuksecara signifikan untuk pasar dan secara signifikan lebih tinggi daripadabank Islam dummy di pasar dengan di bawah median Islampangsa pasar bank. Kami juga menemukan bahwa Bank Syariah memiliki pinjaman lebih rendahcadangan kerugian dan non-performing Loan hanya di pasar dengandi atas-median bank Syariah pasar saham (meskipun tidak ungkapan-cantly berbeda dari pasar dengan bank syariah di bawah medianpasar saham dalam kasus pinjaman kehilangan cadangan), sementara yang lebih tinggipinjaman deposit rasio memegang hanya untuk menjadi Bank Syariah di pasar dengan-rendah-median bank Syariah pasar saham (meskipun perbedaan-pasar tween diatas dan dibawah pasar tidak signifikan). DalamRingkasan, beberapa variasi lintas negara dalam perbedaanantara Bank Syariah dan konvensional, didirikanTabel 6,dapat dijelaskan dengan perbedaan dalam pasar saham untuk IslamBank.

Hasil (Bahasa Indonesia) 2:

dari bank konvensional meskipun perbedaan ini tidak berbeda
secara signifikan dengan pangsa pasar bank syariah. Panel B
Hasil penelitian menunjukkan bahwa efisiensi biaya yang lebih rendah dari bank syariah vis
a-vis bank konvensional didorong oleh pasar dengan pasar yang lebih tinggi
saham bank syariah, sebagai boneka bank Islam hanya memasuki
signifikan untuk pasar tersebut dan secara signifikan lebih tinggi dari
Islam boneka Bank di pasar dengan Islam di bawah-rata
pangsa pasar perbankan. Kami juga menemukan bahwa bank syariah memiliki pinjaman yang lebih rendah
cadangan kerugian dan non-performing loan hanya di pasar dengan
pangsa pasar bank syariah di atas median (meskipun tidak signifikan
cantly berbeda dari pasar dengan bank Islam di bawah-median
pangsa pasar dalam kasus kerugian kredit cadangan), sedangkan yang lebih tinggi
deposit ratio kredit hanya berlaku untuk bank syariah di pasar dengan menjadi-
pangsa pasar bank syariah rendah median (meskipun perbedaan menjadi-
pasar tween atas dan di bawah pasar tidak signifikan). Dalam
ringkasan, beberapa variasi lintas negara dalam perbedaan
antara bank syariah dan konvensional, didirikan pada
Tabel 6
,
dapat dijelaskan dengan perbedaan dalam pangsa pasar untuk Islam
bank.