Historically the study of business

Historically the study of business bankruptcy is indispensable to study the existence of profile analysis and distress prediction analysis. Pioneer study of profile analysis is Fitz Patrick, 1932; Winakor & Smith, 1935, and Merwin, 1942 (Beaver, 1966), whereas studies pioneer distress prediction analysis is Beaver (1966) for univariate models and Altman (1968) for the multivariate models. In profile analysis indicated that there were marked differences between the financial ratios of the company's bankruptcy and non-bankruptcy. The distress prediction analysis is more emphasis on the power of prediction of financial statements information about the important things, such as business bankruptcy. The results of that study were based on the average value and the financial ratios of the company (for profile analysis) and the extent of dispersion (for distress prediction analysis) for some time prior to bankruptcy.
Because of bankruptcy banks do not occur suddenly the predictive models built predictive models include 6 months (MP-6), 12 months (MP-12), and 24 months (MP-24) prior to bankruptcy. As independent variables (predictors) are financial indicators such as financial ratios represent the bank's financial risk. The data is usually displayed in the published financial statements of banks. Furthermore, given the size of assets also have contributed to the performance and risk profile of the bank, the model also includes specifically created by a group of banks, including: Small Bank (BK), Medium Bank (BM), and Big Bank (BB) .

Hasil (Bahasa Indonesia) 1:

Secara historis studi bisnis Kepailitan sangat diperlukan untuk mempelajari keberadaan analisis profil dan analisis prediksi tertekan. Studi perintis analisis profil adalah Fitz Patrick, 1932; Winakor & Smith, 1935, dan Merwin, 1942 (Beaver, 1966), sedangkan studi perintis tekanan prediksi analisis adalah Beaver (1966) untuk model univariat dan Altman (1968) untuk model multivarian. Dalam analisis profil yang menunjukkan bahwa ada ditandai perbedaan antara rasio-rasio keuangan perusahaan kebangkrutan dan bebas-kebangkrutan. Analisis prediksi kesulitan adalah lebih menekankan pada kekuatan prediksi laporan keuangan informasi tentang hal-hal penting, seperti bisnis Kepailitan. Hasil studi yang didasarkan pada nilai rata-rata dan rasio-rasio keuangan perusahaan (untuk analisis profil) dan tingkat dispersi (untuk analisis prediksi distress) untuk beberapa waktu sebelum kebangkrutan.Karena bank tidak terjadi tiba-tiba model prediktif model prediktif dibangun termasuk 6 bulan (MP-6), 12 bulan (MP-12), dan 24 bulan (MP-24) sebelum kebangkrutan. Sebagai variabel independen (peramal) keuangan indikator seperti rasio keuangan mewakili risiko keuangan bank. Data biasanya ditampilkan di laporan keuangan yang diumumkan Bank. Selanjutnya, mengingat ukuran aset juga telah memberikan kontribusi ke profil kinerja dan risiko bank, model juga termasuk khusus diciptakan oleh sekelompok Bank, termasuk: kecil Bank (BK), Medium Bank (BM) dan besar Bank (BB).

Hasil (Bahasa Indonesia) 2:

Secara historis studi kebangkrutan bisnis sangat diperlukan untuk mempelajari keberadaan analisis profil dan analisis prediksi distress. Studi pelopor analisis profil adalah Fitz Patrick, 1932; Winakor & Smith, 1935, dan Merwin 1942 (Beaver, 1966), sedangkan penelitian pelopor analisis prediksi distress adalah Beaver (1966) untuk model univariat dan Altman (1968) untuk model multivariat. Dalam profil analisis menunjukkan bahwa ada perbedaan yang jelas antara rasio keuangan dari kebangkrutan perusahaan dan non-kebangkrutan. Analisis prediksi distress adalah lebih menekankan pada kekuatan prediksi dari informasi laporan keuangan tentang hal-hal penting, seperti kebangkrutan bisnis. Hasil penelitian yang didasarkan pada nilai rata-rata dan rasio keuangan perusahaan (untuk analisis profil) dan tingkat dispersi (untuk analisis prediksi distress) untuk beberapa waktu sebelum pailit.
Karena kebangkrutan bank tidak terjadi tiba-tiba model prediksi dibangun model prediksi termasuk 6 bulan (MP-6), 12 bulan (MP-12), dan 24 bulan (MP-24) sebelum pailit. Sebagai variabel independen (prediktor) adalah indikator keuangan seperti rasio keuangan merupakan risiko keuangan bank. Data ini biasanya ditampilkan dalam laporan keuangan yang dipublikasikan bank. Selanjutnya, mengingat ukuran aset juga telah memberikan kontribusi terhadap kinerja dan profil risiko bank, model juga termasuk yang khusus diciptakan oleh sekelompok bank, termasuk Bank Kecil (BK), Medium Bank (BM), dan Big Bank ( BB).